«Открытые платформы» для заработка: разбираем мошеннические схемы

В казнете периодически распространяются сообщения о «платформах для заработка», которые обещают доходы всем, кто успеет зарегистрироваться. Для привлечения внимания часто используются известные казахстанские компании. Например, «сотрудничество» гражданам предлагают от лица «КазМунайГаз», да ещё и при поддержке президента Казахстана Касым-Жомарта Токаева. Редакция Factcheck.kz решила разобраться, можно ли получить высокий пассивный доход, перейдя «по ссылке под видео».

Вердикт: Развод (мошенничество)

О «платформах для пассивного дохода» известно уже не первый год. За это время компания «КазМунайГаз» уже несколько раз опровергала свою связь с подобными сферами деятельности (1, 2). Чтобы пресечь мошеннические схемы, нефтегазовый гигант обращался в Агентство РК по финансовому мониторингу, Национальный банк РК и МВД РК. Также были отправлены запросы на блокировку фейковых сайтов и аккаунтов, однако в компании подчеркнули, что практически все они зарегистрированы за рубежом, поэтому процесс регулирования осложнён. Помимо «КазМунайГаз», мошенники выступают и от лица других известных брендов. Чтобы не попасться на уловки, всю информацию можно перепроверить на официальных сайтах компаний.

Разница между мошенническими схемами и реальными платформами, на которых можно заниматься инвестициями, в том, что последние не рекламируются с помощью вирусных роликов якобы от имени национальных компаний или государственных чиновников и не обещают гарантированные большие доходы, оказывая давление временными ограничениями. И, самое важное, у реальных инвестиционных посредников должна иметься лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. Лицензию брокера в Казахстане можно проверить на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

О других рекомендациях по самостоятельной проверке брокера можно прочитать в этом материале от «Курсив».

«Платформа для инвестирования от “КазМунайГаз”»

Свежее видео, которое стало толчком к написанию этого материала, призывает зарегистрироваться на платформе для инвестирования до конца февраля.

И это далеко не первое «предложение» якобы от «КазМунайГаз». 15 июня 2023 года и 26 августа 2022 года компания уже выступала с официальными заявлениями (1, 2) о том, что мошенники пытаются действовать от их лица. Видео 2022 года можно посмотреть здесь.

Ролик собран из кадров, которые находятся в общем доступе и наложенного текста. Разумеется ни в одном из использованных оригинальных видео Касым-Жомарт Токаев не говорит ни о каких «платформах для инвестирования, которые позволят получить дивиденды». 

Например, в 2022 году в ролик добавлена реальная цитата Касым-Жомарта Токаева, но без контекста. На самом деле президент говорит о перспективах сотрудничества российской компании «СИБУР Холдинг» в проектах, реализуемых компаниями Самрук-Казына и «КазМунайГаз».

В новом видео взят фрагмент из сюжета о 32-й сессии Ассамблеи народа Казахстана и, конечно, там не было речи о каких-либо дивидендах и выплатах. Судя по всему, для генерации речи Токаева в вирусной рекламе используется искусственный интеллект.

Чтобы «начать зарабатывать», закадровый голос предлагает нам пройти регистрацию. Среди указанных ссылок есть https://munkaz.fun/fBs83bgT и Investment course. Последняя всё ещё доступна, однако почти все сведения о ресурсе скрыты. Нам доступна только дата регистрации — февраль 2024 года.

При переходе по ссылке пользователю предлагается ответить на 7 вопросов о наличии у него опыта инвестирования и желаемом доходе за 3 минуты, после чего респондента просят ввести персональные данные, такие как имя и фамилия, e-mail и номер телефона. Категорически не рекомендуем этого делать.

Примерно такой же алгоритм описан в релизе «КазМунайГаз»

При первом посещении фейковых сайтов пользователя приглашают вначале «пройти тест» или просто ответить на два-три предварительных вопроса, благодаря которым преступники выясняют email посетителя, его гражданство и номер мобильного телефона. Для правдоподобия на сайтах размешается фотография лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, якобы выданная Национальным банком РК. Используется и скрипт калькулятора инвестора, который просчитывает в онлайн-режиме «высокодоходную прибыль».

Процесс дальнейшего взаимодействия не расписан, однако, судя по всему, мошенники пытаются вымогать деньги.

Ранее в «КазМунайГаз» называли целый ряд доменов, используемых мошенниками: kazmynai-gaz.com, kz-finvesting.com, kz-gaz555.com, butterflyexpect.com, kaz-gaz.org, greyongrey.com, healbrowl.com/logistics, murrindindi.org/info, kazmunaigas.club, tiddley.work, kz.dahod.shop, investor-test.top. А также фейковые приложения в Google Play. Все они сейчас недоступны.

В компании подчеркнули, что домены и приложения были зарегистрированы за рубежом, поэтому с ними сложно бороться. К примеру, приложение «KazMunay Invest», появившееся в Google Play 8 июля 2022 года, «прописано» на новозеландских островах. Прежде чем его удалили, его успели скачать 50 тысяч человек.

KaspiProfit

В последние пару недель активизировалась ещё одна мошенническая схема. На этот раз имитируют Kaspi Bank.

Ролик находится в свободном доступе на YouTube. В нём председатель правления АО Kaspi Bank Михаил Ломтадзе якобы презентует инвестиционный проект с гарантированным доходом в один миллион тенге. При этом, в случае отсутствия результата, бизнесмен обещает вернуть полтора миллиона тенге. То, что видео подверглось обработке, видно невооружённым взглядом. Здесь оригинал, в котором конечно же ничего подобного мы не услышим.

Ещё в одном видео помимо фейкового «обращения» Ломтадзе использованы дипфейки с Маргуланом Сейсембаевым и Нурланом Сабуровым.

Cсылки на сайты KaspiProfit пока ещё рабочие. Однако, выглядят ресурсы довольно странно. От высокотехнологичного Kaspi здесь только логотип. В остальном это максимально простой инструмент для сбора данных о пользователях.

При этом от самого KaspiProfit из данных только то, что «KASPI Profit принадлежит KASPI Profit». Нет ни контактов для обратной связи, ни документов, ни лицензий.

Как и в случае с КазМунайГаз, для получения дополнительной информации пользователю предложено ответить на несколько вопросов о себе.

Интересно, что в «Условиях и положениях» особый статус почему-то получают резиденты Европы. К примеру, у них есть право на ограничение обработки и уничтожение данных.

Домены https://olofireboola.store и https://capableglobe.online зарегистрированы в январе 2024 года через компании-регистраторы Namecheap и DYNADOT LLC.

В этом случае мы решили заполнить анкету и увидеть, что произойдёт дальше (повторимся: не рекомендуем так делать). После отправки анкеты на указанный номер перезвонила «менеджер KaspiProfit». На уточняющие вопросы нам ответили, что Kaspi Bank является партнёром программы и для получения пассивного дохода необходимо завести счёт, положив на него минимальную сумму — 45 000 тенге. Это вложение на самый, по словам менеджера, безопасный проект, который связан с «транспортировкой нефти в Китай». Затем, сумма может увеличиваться (и доход тоже), т.к. у них «много разных проектов». Разнообразие «предложений» можно оценить по отзывам в Cети (1, 2, 3).

Мы запросили информацию через приложение Kaspi Bank, в котором нам ожидаемо пояснили, что организация не имеет никакого отношения к сторонним розыгрышам, акциям и так далее, а всю информацию можно узнать только через верифицированные источники.