Лжеброкеры и лжеюристы: двойной обман под видом инвестиционных платформ

Лжеброкеры обещают быстрый и лёгкий доход, запускают агрессивную рекламу в интернете, а в итоге похищают деньги и исчезают. Мошенники, которые прикидываются юристами, обещают вернуть деньги, украденные лжеброкерами, а в итоге похищают деньги и исчезают.

Мошенничество, согласно статистике Генеральной прокуратуры РК, стало самым распространённым преступлением в Казахстане в 2024 году. За 12 месяцев прошлого года в стране совершено более 45 тысяч таких преступлений (или 34% от общего числа зарегистрированных правонарушений). Координационный совет РК по обеспечению законности сообщил, что в 2023 году казахстанцы отдали мошенникам 140 млрд тенге. Сколько из них попали под определение «мошеннические схемы в сфере инвестиций» – неизвестно. Прокуроры лишь констатировали, что инвестиционные проекты — одна из пяти распространённых схем интернет-мошенничества в Казахстане.

Редакция Factcheck.kz рассказывает о схемах «двойного обмана»: как действуют инвестиционные мошенники, выдающие себя за брокеров или консультантов, и как потом работают «юристы по возврату», которые обещают вернуть деньги, украденные мошенниками-брокерами.

Как работают лжеброкеры

«Хотите зарабатывать больше для своей семьи? Купить новый автомобиль или же дом? Это возможно на новой платформе инвестирования Kaspi Profit. Нажимайте подать заявку и начинайте достигать своих целей вместе с Kaspi Profit», — рекламный ролик, обещающий лёгкий заработок, активно продвигается перед просмотром видео на YouTube, в социальных сетях и в рекламных вставках мобильных приложений. Эта мошенническая реклама крутится в Сети уже несколько лет, но до сих пор актуальна.

Лжеброкеры и лжеюристы: двойной обман под видом инвестиционных платформ
Скриншот объявления в YouTube

Периодически Kaspi.kz публикует на своих страницах в соцсетях разоблачение мошеннического проекта, а в комментариях казахстанцы пишут, что эта реклама «лезет из всех щелей» и блокировать её бесполезно.

В мае 2022 года компания уже обращалась к гражданам из-за мошенников-брокеров, которые придумывают схемы, создают сайты и запускают рекламу в интернете якобы от имени Kaspi.kz:

«Они предлагают зарабатывать на инвестициях сразу после регистрации и с малыми вложениями, а потом просят перевести деньги на карту физлица. Если столкнётесь с такой ситуацией — не верьте, это обман! Будьте осторожны!»

В июне 2024 года Kaspi.kz разоблачил конкретно инвестиционную платформу Kaspi Profit, на которой якобы успешно зарабатывают сотни тысяч казахстанцев:

«Они используют в своей рекламе видеокадры с успешными людьми: блогерами, руководителями компаний или ведущими новостей. С помощью искусственного интеллекта подставляют им звук с фальшивыми фразами и таким образом вводят в заблуждение», — описывает Kaspi.kz проделки мошенников.

Впрочем, мошенники маскируются не только под Kaspi, но также под Halyk Finance, Freedom Finance и другие легальные компании и фонды, даже Национальную палату предпринимателей «Атамекен».

«Для введения в заблуждение клиентов мошенники используют торговые марки, логотипы и корпоративные цвета существующих финансовых организаций, указывают реальные адреса офисов, рассылают сканированные лицензии и заполненные бланки с логотипами, скопированными с официальных сайтов», — сообщается на сайте инвестиционного банка Halyk Finance.

Похожее предостережение есть и у Freedom Finance:

«Участились ситуации, когда мошенники, прикрываясь нашим брендом, вымогают деньги. Скопировав нашу лицензию с официального сайта, они создают “дубли” наших аккаунтов и призывают вкладывать деньги под большие проценты. Также нам сообщили о случаях, когда злоумышленники предлагают казахстанцам инвестировать и для этого регистрируют их через Google-таблицу, украшенную логотипом Freedom Finance. Затем этих “зарегистрированных клиентов” просят отправить деньги переводом на банковскую карту или некий “счёт компании”. После этого люди теряют деньги».

Национальная палата предпринимателей также сообщила о фейковом ролике на своём сайте: «Авторы видео заявляют об единоразовых инвестиционных вложениях для казахстанцев с последующими выплатами. Содержание данного ролика не соответствует действительности!».

Мошеннические схемы в сфере инвестиций могут принимать различные формы, но имеют одну цель — украсть деньги. Поддельные сайты и приложения, выдающие себя за инвестиционные платформы, чаще всего созданы чтобы заставить людей вложить свои средства, но могут быть также направлены на сбор личной информации и платёжных данных (чтобы украсть деньги с карт и депозитов). Многие из пострадавших казахстанцев рассказывают, что заложили последние сбережения и оформили кредиты. Но, как правило, деньги, потерянные из-за мошенничества, потеряны навсегда.

Способы борьбы с такими лжеброкерами — научиться проверять легальность брокера. Ознакомиться со списком казахстанских компаний, которые имеют лицензию от финансового регулятора, можно, например, на сайтах Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и Ассоциации финансистов Казахстана.

Если предложение брокеров звучит слишком заманчиво, это повод задуматься — инвестиционные схемы быстрого обогащения зачастую являются мошенническими. Кроме того, лицензированные брокеры не должны допускать использование кредитных денег для инвестирования и не требуют от своих клиентов платить за инвестиции банковским переводом на частное лицо или же криптовалютой.

Как работают лжеюристы

Жертвы инвестиционного мошенничества, как правило, отчаянно пытаются вернуть хотя бы часть своих денег. Мошенники хорошо знают об этом и могут обмануть во второй раз, выдав себя уже за «юристов по возврату денег».

«Наша юридическая компания уже более пяти лет помогает жителям Казахстана возвращать свои средства. Наш индивидуальный подход к каждому случаю позволяет закрывать сделки с успешностью более 97%. Мы сможем вернуть ваши средства в течение 10 дней без предоплаты», — обещает рекламный ролик компании, называющей себя «Юридическая помощь» и имеющей на своём логотипе слово Justice (справедливость). Более того, в ролике звучит обещание отсудить моральную компенсацию равную пятикратной сумме вложений.

Обещание гарантированного успеха — это главный признак мошеннической схемы. Как сообщает Kaspi.kz, раскрытие схем мошенничества представляет определённую сложность, так как носит трансграничный характер, то есть — пользователь находится в одном регионе, а аферист, запустивший таргет — в другом. Раскрыть саму схему невероятно сложно, а вернуть деньги конкретному пострадавшему — задача, которую большинство экспертов считают невыполнимой.

Как пишет проект по финансовой грамотности «Вкладер», схема действий лжеюристов проста: обещают вернуть деньги за вознаграждение, которое возьмут только после успешного возврата (чарджбэка). Однако это уловка. В процессе выясняется, что деньги якобы возвращены на специальный счёт, и необходимо оплатить налог, комиссию и так далее. Из этих платежей складываются очень крупные суммы, которые пойдут в доход мошенникам. Каждую неделю мошенники создают новые сайты псевдоюридических фирм, которые обещают возврат денег, потерянных у финансовых мошенников.

Журналист-фактчекер

Factcheck.kz